Росфинмониторинг предлагает новые меры для блокировки счетов россиян

Росфинмониторинг представил законопроект, который может предоставить финансовым учреждениям новое основание для блокировки счетов граждан. Блокировка будет возможна, если информация о клиенте частично совпадет с данными лиц из списка, чьи активы подлежат заморозке. В случае такого совпадения счет будет заблокирован на срок до пяти рабочих дней.

По состоянию на 1 февраля 2026 года, более 800 человек в списке Росфинмониторинга имеют разные варианты написания своих данных. Артур Леер, президент Ассоциации экспортеров и импортеров, прогнозирует, что принятие данного законопроекта может привести к увеличению числа блокировок на 20%. Екатерина Косарева, управляющий партнер агентства «ВМТ Консалт», согласна с этой оценкой и отметила, что в 90−95% случаев системы по борьбе с отмыванием денег (AML) срабатывают ошибочно из-за формальных критериев, что создает сложности для людей с распространенными именами.

Финансовый советник Алексей Родин подчеркнул, что полных тезок с одинаковыми фамилией, именем и отчеством составляет менее 1%. Алексей Кричевский, финансовый эксперт, предложил доработать алгоритмы, чтобы они могли учитывать возможные связи между людьми. Эксперты также рекомендуют разработать понятные и быстрые процедуры для снятия блокировок.

Ранее министр финансов РФ Антон Силуанов опроверг слухи о возможной заморозке вкладов россиян, назвав их фейковыми. Он отметил, что такие предложения не рассматриваются, а важные изменения в налоговой системе уже приняты. В начале сентября президент Владимир Путин также прокомментировал информацию о заморозке вкладов граждан, назвав эти обсуждения глупыми и не имеющими оснований.