Ужесточение проверки источников наличных в российских банках

В России банки будут более строго проверять источники наличных средств у клиентов. При открытии крупных вкладов теперь обязательно потребуется предоставление справки о доходах. Это значит, что даже если у клиента нет злого умысла, он может оказаться под подозрением, а неудачное объяснение может привести к отказу в проведении операции.

На банковском форуме глава службы финансового мониторинга ЦБ РФ, Богдан Шабля, уточнил, что Центробанк не против наличных, а выступает против средств неустановленного происхождения. Теперь под более строгий контроль попадают все клиенты, включая бизнес и индивидуальных предпринимателей, и даже тех, кто имеет небольшие суммы на счетах. Подозрительные операции могут быть приостановлены, что может повлечь за собой заморозку счетов.

Данная инициатива направлена в первую очередь на борьбу с нелегальным сектором, который включает рынки и криптообменники. Объем операций с наличными за год увеличился на 2,5 триллиона рублей, и малый бизнес всё чаще начинает действовать в финансовом подполье. Несмотря на существующие проверки, Центробанк призывает не ограничиваться формальными мерами, и детали о новых процедурах пока не раскрыты.

Президент Ассоциации российских банков, Гарегин Тосунян, отметил, что блокировка счетов не доставляет удовольствия банкам, и количество запросов для сокращения временных приостановок вырастет. Это не первая волна борьбы с теневым сектором: с 1 сентября начал действовать закон о криптовалюте, который запрещает операции с биткоином вне российских платформ.

Некоторые предприниматели уже замечают влияние новых мер на свою деятельность. Например, на рынках и в стоматологических клиниках цены зависят от способа оплаты: за наличные часто предлагаются скидки. Уход от налогов затрагивает не только малый бизнес, но и оставляет отпечаток на более крупной экономике. По оценкам экономистов, новые меры могут вернуть в бюджет около 2 триллионов рублей в условиях дефицита бюджета в 6 триллионов.