Страны БРИКС развивают альтернативные финансовые механизмы для снижения зависимости от доллара

Страны БРИКС, в состав которых входят Бразилия, Россия, Индия, Китай, Южная Африка, Египет, Эфиопия, Иран и Саудовская Аравия, стремятся разработать независимую платежную систему. Это может снизить эффективность финансовых санкций США, однако не приведет к немедленному подрыву доминирования американского доллара. Участники блока обсуждают создание трансграничной платежной инфраструктуры и продвижение расчетов в национальных валютах, чтобы уменьшить свою зависимость от доллара.

На 16-м саммите БРИКС в Казани в октябре 2024 года Россия активно выступала за создание альтернативы доллару, однако итоговое соглашение не включало в себя создание единой валюты БРИКС. Индия проявила меньшую заинтересованность, в то время как Китай сосредоточился на интернационализации своей валюты независимо от инициатив БРИКС. В последние годы США активно использовали свое финансовое доминирование как инструмент внешней политики, вводя жесткие санкции, которые показали уязвимость валютных активов других стран.

Предлагаемый режим БРИКС включает создание клиринговой и расчетной инфраструктуры для торговли с использованием цифровых валют центральных банков (CBDC). Это позволит странам блока проводить взаимные расчеты в цифровых валютах, обходя доллар как посредника. Такой подход затруднит отслеживание платежей правительством США и может снизить эффективность введенных санкций. Однако остаются нерешенными важные вопросы, связанные с возможными дисбалансами и конвертацией валютных остатков.

Инфраструктура БРИКС включает три ключевых компонента: децентрализованную сеть финансовых сообщений BRICS Pay, CBDC Interconnection для соединения центральных банков и платформу BRICS Clear на базе блокчейна. Даже частичное создание этой системы позволит странам БРИКС продолжать взаимную торговлю в условиях санкций, отделяя свои платежные операции от американских банковских структур. Однако эффективность такого механизма будет зависеть от строгости американских санкций и желания стран БРИКС игнорировать их, особенно если это угрожает их экономическим интересам.

Существуют опасения, что усилия по созданию платежной системы могут вызвать ответные меры со стороны США, включая тарифные угрозы. Вашингтон уже применил меры против Бразилии, чья система мгновенных платежей Pix рассматривается как потенциальная угроза. Хотя данное сотрудничество не угрожает доминированию доллара в краткосрочной перспективе, оно может снизить способность США вводить финансовые санкции против стран БРИКС и в долгосрочной перспективе усилить давление на доллар.