Разъяснен механизм работы единой системы учета банковских карт в России

С 1 сентября в России вступило в силу новое законодательство, касающееся национальной платежной системы, в рамках которого была введена единая система учета платежных карт. Она охватывает все карты, выпущенные российскими банками, вне зависимости от платежной системы, и направлена на борьбу с мошенничеством, связанным с дропперством.

По словам депутата Госдумы Дмитрия Свищева (ЛДПР), система не предполагает автоматических блокировок и не требует от пользователей каких-либо действий. Основная цель — обеспечить банкам и регулятору возможность быстрее выявлять подозрительные операции и мошеннические схемы.

Свищев объяснил, что в мошеннических схемах жертва может быть обманута и вынуждена перевести деньги на карту третьего лица — дроппера. Поскольку деньги быстро передаются по цепочке, отследить их движение становится крайне трудно.

С введением системы банки теперь имеют доступ к общей базе данных, где можно увидеть количество карт, открытых на одного человека, а также их использование. Необычная активность или большое количество карт на одном лице сразу станет предметом внимания финансового мониторинга.

Таким образом, с помощью новой системы будет проще выявлять мошенников. Например, если на одного человека зарегистрировано 30 карт с множеством переводов, это указывает на возможное мошенничество или обман. Система нацелена на то, чтобы остановить такие схемы и выявить как дропперов, так и жертв мошенничества.