Банк России обновит рекомендации по проверке источников наличных у клиентов банков

Банк России планирует выпустить обновленные рекомендации для банков, касающиеся проверки источников происхождения наличных средств у клиентов. Об этом сообщил Богдан Шабля, возглавляющий службу финансового мониторинга и валютного контроля регулятора, на Международном банковском форуме.

По словам Шабли, в документе будут учтены как физические, так и юридические лица, а также процедуры, связанные с внесением средств на счета и проведением конверсионных операций. Таким образом, предложенные меры будут носить комплексный характер.

Для повышения контроля Банк России собирается внести изменения в Федеральный закон 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Эти поправки будут представлены в ближайшее время. Шабля отметил, что основной риск заключается в использовании кредитных организаций для легализации наличных, источники которых не установлены, включая оптово-розничные рынки и нелегальные криптообменники.

С февраля по июль текущего года объем наличных средств в российской экономике увеличился почти на 2,5 трлн рублей. Наибольший спрос на банкноты был зарегистрирован в апреле и июле, составив 678,7 млрд рублей и 618,4 млрд рублей соответственно. Банк России объяснял этот рост спроса естественным образом, связывая его с перебоями в работе мобильного интернета и изменениями в налоговом законодательстве.